工商银行萍乡分行 为出入境资金“把关”

工商银行萍乡分行严格按照反洗钱工作有关规定和相关要求，积极采取措施，加大宣传力度，狠抓国际业务洗钱工作，确保了反洗钱工作的顺利开展。

　　该行遵循“了解你的客户”原则，在办理国际业务过程中，严格执行业务审查流程，了解掌握在该行国际业务部办理国际业务的单位、个人的详细信息资料，保证客户信息资料的真实性、完整性。在指导支行办理国际业务时，该行国际业务部也严格遵循客户身份识别义务，如跨境汇款业务，要求对于业务相关的汇款人或收款人地址缺失或不完整的业务，需通过发报查询或联系客户的方式补齐地址信息。

　　对高风险客户采取特别措施。该行国际业务部针对办理业务时发现反洗钱等级为高风险的客户，采取增强型尽职调查。要求相关人员将涉及客户风险分类和尽职调查等客户执行严格保密制度及时更新客户资料，加强对客户业务及其资金交易的持续监控，及时发现洗钱和恐怖融资等违法行为。并严格按照总行要求，切实做好客户身份资料和交易记录的保存工作。

　　针对对公外汇业务中涉及反洗钱高风险国家或地区的业务，该行国际业务部认真履行尽职调查职责，要求客户提供包含但不限于合同、发票、报关单、提单、商业保单等详细业务资料，并通过相关验证方法报关单、提单进行真实性核验，经一系列审核后确认不涉及洗钱、恐怖融资、逃税等问题的业务才予以办理。